差价合约的定义

差价合约
定义

定义差价合约

CFD,即差价合约,是一种衍生产品。这些合约允许您在不持有基础资产的情况下对金融市场进行投机,如股票、货币、指数和大宗商品。让我们更详细地了解它们。

由于它们是合约,差价合约与任何其他合约一样,应该有两个同意特定条件的当事方。这种合约中包括的两个当事方是个人投资者和投资银行或公司。这两者之间的协议是,它们交换特定金融项目的开盘价和收盘价之间的差额。

事实上,CFD是最受欢迎和创新的投资工具之一,因为这些合约允许您交易任何资产类别的价格变动,如股票、指数、大宗商品、外汇、贵金属和加密货币。然而,您无需持有基础金融工具。

如何交易差价合约

总体而言,在交易差价合约时,您应该遵循六个步骤。首先,您需要了解这些合约的工作原理。在您对它们有了很好的了解之后,您可以与可信赖的经纪人开设交易账户,然后进行资金注入。一旦完成,您可以制定交易计划,以帮助您找到交易机会。接下来的步骤是寻找交易平台,通过该平台您可以开仓、监控和平仓。以下是每个步骤的更多详细信息:

  1. 了解差价合约的工作原理

    我们在介绍中已经澄清了差价合约的工作机制。然而,让我们简化并更详细地解释一下。

    差价合约(CFD)是一种允许您交易资产而无需拥有它们的合约。使用差价合约,您首先开仓,随后通过与差价合约提供商的交易来平仓。如果开仓仓位是卖出(空仓位),那么平仓仓位就是买入(多仓位),反之亦然。如果开仓仓位是买入,则平仓仓位是卖出。两笔交易之间的差额就是交易者获得的净利润。

  2. 与受信任的经纪人开设交易账户

    现在您已经了解了一些有关差价合约的知识,是时候开始真正的行动了。首先,您需要找到一家受监管的可信经纪人,该经纪人还会为您提供其他优势,包括高杠杆和紧凑的点差。选择经纪人后,请按照所需步骤开设交易账户。然后,注入资金到该账户。

  3. 开始制定您的交易计划

    您会发现,无论何时您处于压力之下,您花在制定交易计划上的时间都是非常宝贵的。交易计划充当参考,因为它包括您理想的交易类型、期望的利润、可接受的损失以及管理风险的方法。

  4. 寻找适合您的交易机会

    制定计划的最大优势之一是帮助您找到对您有效的方法,以及哪些方法不适用。换句话说,它可以轻松帮助您找到适合您的交易机会。通常很难确定您的第一笔交易应该是什么,因为您有很多选择,如股票、加密货币和大宗商品。因此,您需要充分利用所有可用的工具和资源,以便就您的第一笔交易或后续交易做出明智的决策。

  5. 寻找在线交易平台

    您可以从经纪人提供的各种平台中选择。这些交易平台包括从MT4、MT5平台到基于Web的平台,可以在无需下载任何软件的情况下进行交易。

  6. 开仓、监控和平仓您的第一个仓位

    现在,真正的行动开始了。现在是您的第一笔真正的交易。您需要决定是开多仓还是开空仓。开多仓意味着买入,而开空仓意味着卖出。如果您认为资产的价值会下降,您可以开空仓。如果您认为资产的价值会上涨,您可以开多仓。

差价合约交易的优势

差价合约交易相对于传统投资具有一些优势。以下是其中一些优势:

  1. 在市场下跌时仍可获利

    在传统投资中,只有在您购买的公司股票价格上涨时才能获利。但差价合约的情况不同。差价合约为您提供了在价格下跌时仍可获利的机会,因为您可以通过做空或卖出差价合约来获利,正如我们之前提到的。使用差价合约可以轻松实现这一点,因为您不持有基础资产。

  2. 随时随地投资于多种资产类别

    您可以通过下载平台或使用网络交易员,在多种设备上简单登录后交易各种资产类别的差价合约,包括股票、指数、外汇、加密货币、大宗商品和贵金属。您可以随时随地访问设备或交易平台,甚至可以在交易时间以外交易一些市场。这就是我们所说的“盘后交易”。

  3. 杠杆交易

    杠杆就像是您从经纪人那里获得的贷款,用于以较小的初始存款进行市场交易。换句话说,您支付部分金额,从外汇经纪人那里借取剩余部分。这就是使差价合约交易比其他投资选项更具成本效益的原因。通过杠杆,您可以增加仓位的货币金额,以提高可能的收益并放大投资回报,但务必意识到亏损也会放大,您可能会亏损超过初始存款。然而,这将在缺点部分中进一步详细说明。

  4. 获得更高的流动性

    差价合约定价直接反映了基础市场的情况。这意味着差价合约不仅可以让您访问经纪人提供的流动性,还可以让您访问基础市场的流动性。

差价合约交易的缺点

差价合约交易存在一些风险,您在进行交易时应该注意。其中一些风险源于以下事实:

  1. 使用杠杆进行交易

    在本部分中,我们列出的第一个缺点可能会听起来有些奇怪,因为我们之前提到过它是优势之一。实际上,强调使用杠杆交易所带来的风险并展示它可能是一把双刃剑非常重要。甚至微小的价格波动有时都可能抹去交易者的全部投资。这就是为什么我们不能强调足够重要的事实,即具备坚实的交易风险管理策略的重要性。

  2. 过度交易

    过度交易是指对某一资产进行过度买卖。这种做法带有风险。由于差价合约可供零成本或极低成本向零售投资者提供,一些人可能会被诱使进行过度交易。过度交易时,交易者的剩余资金可能不足以Cover住所有持仓的潜在亏损。因此,在差价合约交易时,投资者正确管理其持仓至关重要。

  3. 差价合约交易的成本逐渐增加

    在差价合约交易中,如果持仓时间过长且处理不当,费用会随着时间累积。除了典型的点差标记或佣金费用外,打算开设长期交易的投资者还应注意额外的成本,如隔夜持仓产生的掉期费用。为了实现最大可能的收益,所有潜在的费用应在开仓前加以考虑。

    现在,您已经了解了什么是差价合约,并对如何进行交易有了初步了解。尽管这些合约可能存在所有这些缺点,但如果您知道如何管理所涉及的风险,做好计划,并不断学习和在交易世界中进行自我教育,它们仍然能够带来良好的收益。